La necessità di definire una strategia di portafoglio deriva dall’esigenza di analizzare le aspettative future dei mercati alla luce dei tassi d’interesse previsti per le varie classi di attivo. Lo scopo è individuare il profilo di portafoglio più bilanciato in termini di rendimento atteso, profilo di rischio e grado di diversificazione degli strumenti finanziari che lo compongono.

Il consulente finanziario indipendente supporta il cliente nello sviluppo di una strategia d’investimento efficace e duratura. La strategia è il cuore della costruzione di un portafoglio e non dovrebbe essere modificata nel tempo, a meno che non intervengano cambiamenti strutturali delle condizioni di mercato.